Глава 2. ПОРЯДОК ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИЕЙ (ФИЛИАЛОМ) РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ
НА БУМАЖНЫХ НОСИТЕЛЯХ
2.1. Кредитная организация (филиал) представляет в
обслуживающее подразделение расчетной сети Банка России сводное
платежное поручение в двух экземплярах, оформленное на бланке
формы 0401060 (приложение 1 к настоящему Положению) и заполненное
в соответствии с приложением 25 к настоящему Положению. Сводное
платежное поручение является письменным распоряжением кредитной
организации (филиала) - плательщика подразделению расчетной сети
Банка России о списании с корреспондентского счета (субсчета)
суммы денежных средств.
К сводному платежному поручению прилагаются расчетные
документы и опись расчетных документов, которая составляется
кредитной организацией (филиалом) в двух экземплярах по форме
приложения 26 к настоящему Положению.
Сводное платежное поручение представляется отдельно по каждому
виду платежа и по каждой группе очередности. Оплата расчетных
документов, приложенных к сводному платежному поручению,
осуществляется в последовательности, указанной в описи расчетных
документов.
Первый экземпляр сводного платежного поручения и каждый лист
первого экземпляра описи расчетных документов оформляются
подписями должностных лиц кредитной организации (филиала), имеющих
право распоряжения счетом, и заверяются оттиском печати кредитной
организации (филиала).
Сводное платежное поручение не подлежит приему при отсутствии
описи и расчетных документов.
Сводное платежное поручение не оформляется при представлении
одиночного платежного поручения кредитной организации (филиала) по
собственному платежу.
2.2. Первые экземпляры сводного платежного поручения и описи с
приложенными экземплярами расчетных документов являются основанием
для совершения операции по корреспондентскому счету (субсчету)
кредитной организации (филиала) и помещаются в документы дня
подразделения расчетной сети Банка России, обслуживающего
кредитную организацию (филиал) плательщика.
Вторые экземпляры сводного платежного поручения и описи
возвращаются кредитной организации (филиалу) ответственным
исполнителем подразделения расчетной сети Банка России с отметкой
об их принятии и служат распиской, подтверждающей прием
документов.
2.3. Кредитная организация (филиал) представляет в
подразделение расчетной сети Банка России количество экземпляров
расчетных документов клиентов и кредитной организации (филиала) в
составе сводного платежного поручения или отдельные расчетные
документы кредитной организации (филиала) в соответствии с видом
платежа.
При указании вида платежа "Почтой":
- три экземпляра, если получателем является клиент кредитной
организации (филиала), из которых один экземпляр подразделение
расчетной сети Банка России, обслуживающее кредитную организацию
(филиал) плательщика, помещает в документы дня; два экземпляра
направляет в подразделение расчетной сети Банка России,
обслуживающее кредитную организацию (филиал) получателя, для
передачи кредитной организации (филиалу) получателя вместе с
выпиской из корреспондентского счета (субсчета);
- два экземпляра, если получателем средств является кредитная
организация (филиал) или клиент подразделения расчетной сети Банка
России, не являющийся кредитной организацией, из которых один
экземпляр помещается в документы дня подразделения расчетной сети
Банка России, а другой передается кредитной организации (филиалу)
- получателю или клиенту подразделения расчетной сети Банка России
вместе с выпиской из счета;
- два экземпляра, если получателем средств является
подразделение расчетной сети Банка России, из которых один
экземпляр помещается в документы дня, а другой передается для
помещения в отдельную папку по внутрибанковским операциям.
При указании вида платежа "Телеграфом":
- один экземпляр, который остается в документах дня
подразделения расчетной сети Банка России, обслуживающего
кредитную организацию (филиал) плательщика.
При указании вида платежа "Электронно":
- один экземпляр, который используется для формирования ЭПД и
помещается в документы дня подразделения расчетной сети Банка
России, обслуживающего, кредитную организацию (филиал)
плательщика.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
При незаполнении поля "Вид платежа" (в случае совершения
расчетных операций между подразделениями расчетной сети Банка
России, обслуживаемыми одним вычислительным центром):
- один экземпляр, который используется для формирования ЭПД и
помещается в документы дня подразделения расчетной сети Банка
России, обслуживающего кредитную организацию (филиал) плательщика;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
в случае совершения расчетных операций между кредитными
организациями (филиалами), обслуживаемыми одним подразделением
расчетной сети Банка России:
- три экземпляра, если получателем является клиент кредитной
организации (филиала), из которых один экземпляр подразделение
расчетной сети Банка России помещает в документы дня; два
экземпляра подразделение расчетной сети Банка России передает
кредитной организации (филиалу) получателя вместе с выпиской из
корреспондентского счета (субсчета);
- два экземпляра, если получателем средств является кредитная
организация (филиал) или клиент подразделения расчетной сети Банка
России, не являющийся кредитной организацией, из которых один
экземпляр помещается в документы дня подразделения расчетной сети
Банка России, а другой передается кредитной организации (филиалу)
- получателю или клиенту подразделения расчетной сети Банка России
вместе с выпиской из счета;
в случае совершения внутрирегиональных электронных расчетов:
- один экземпляр, который используется для формирования ЭПД и
помещается в документы дня подразделения расчетной сети Банка
России, обслуживающего кредитную организацию (филиал) плательщика.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
2.4. Подразделение расчетной сети Банка России при приеме
сводных платежных поручений с приложениями осуществляет проверку
правильности их составления и оформления в соответствии с пунктами
2.7 - 2.15 части I настоящего Положения.
По расчетным документам кредитной организации, у которой
отозвана лицензия на осуществление банковских операций,
дополнительно проверяется соответствие назначения платежа перечню
операций, разрешенных нормативными актами Банка России для
кредитных организаций, у которых отозвана лицензия.
При выявлении нарушения требований Банка России по оформлению
сводного платежного поручения и описи приложенных к нему расчетных
документов сводное платежное поручение и все приложенные к нему
расчетные документы подлежат возврату.
2.5. В расчетных документах, принятых подразделением расчетной
сети Банка России к исполнению, проверяется:
- соответствие наименований, местонахождения, БИК кредитных
организаций (филиалов) плательщика и получателя и номеров их
корреспондентских счетов (субсчетов) "Справочнику БИК РФ";
- соответствие номеров счетов плательщика и получателя средств
в части соблюдения допустимой разрядности цифровых знаков;
- соответствие балансовых счетов второго порядка и кода валюты
правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях,
расположенных на территории Российской Федерации.
2.6. Расчетные документы, не прошедшие контроль, указанный в
пункте 2.5 части II настоящего Положения и не принятые к
дальнейшей обработке, подразделение расчетной сети Банка России
возвращает вместе с выпиской из корреспондентского счета
(субсчета) и извещением о возврате расчетных документов по форме
приложения 30 к настоящему Положению.
