Зеркало этого сайта по адресу:http://nvk.nichost.ru
Рейтинг@Mail.ru

   
   

Оглавление  Предыдущий  Следующий
Список нормативных документов

C 01.01.2013 действуют новые документы № 383-П и № 384-П



                 Часть III. ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТНЫХ
               ОПЕРАЦИЙ ПО КОРРЕСПОНДЕНТСКИМ СЧЕТАМ КРЕДИТНЫХ
             ОРГАНИЗАЦИЙ (ФИЛИАЛОВ), ОТКРЫТЫМ В ДРУГИХ КРЕДИТНЫХ
             ОРГАНИЗАЦИЯХ (ФИЛИАЛАХ), И ПО СЧЕТАМ МЕЖФИЛИАЛЬНЫХ
                    РАСЧЕТОВ МЕЖДУ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ ОДНОЙ
                            КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
   
          Расчетные  операции  осуществляются  при  условии  обеспечения
      ежедневного     равенства    остатков    денежных    средств    по
      корреспондентскому   счету   по   балансу   кредитной  организации
      (филиала),  открывшей  корреспондентский  счет  в другой кредитной
      организации  (филиале)  (далее - банк - респондент),  и по балансу
      кредитной     организации    (филиала),     в    которой    открыт
      корреспондентский  счет  указанной кредитной организации (филиала)
      (далее  - банк  - корреспондент),  а также по счетам межфилиальных
      расчетов   подразделений  одной  кредитной  организации  (головной
      кредитной организации, филиалов кредитной организации).  Отражение
      расчетных   операций  в балансах  банка  - респондента  и банка  -
      корреспондента, а также в головной кредитной организации, филиалов
      кредитной    организации    по   счетам   межфилиальных   расчетов
      осуществляется одной календарной датой (число, месяц, год) - датой
      перечисления платежа (далее - ДПП).
          ДПП  устанавливается  с учетом  срока  прохождения  расчетного
      документа  (документопробега) и указывается кредитной организацией
      (филиалом), начинающей операцию перевода денежных средств по счету
      межфилиальных  расчетов,  корреспондентскому счету (далее - банк -
      отправитель)  в реквизите "Рез.  поле" (резервное поле) платежного
      поручения.   Данные   требования  должны  быть  учтены  в Правилах
      построения  расчетной  системы кредитной организации и заключаемых
      договорах корреспондентского счета.
          ДПП   не   устанавливается  при  осуществлении  платежа  через
      подразделения расчетной сети Банка России.
          В  отдельных случаях (перераспределение денежных средств между
      подразделениями       кредитной      организации,       пополнение
      корреспондентского  счета в другой кредитной организации,  возврат
      денежных  средств  с корреспондентского счета,  пополнение остатка
      счета  межфилиальных расчетов) ДПП может устанавливаться кредитной
      организацией  (филиалом),  завершающей  операцию перевода денежных
      средств   по  счетам  (далее  - банк  - исполнитель),   в  реестре
      предстоящих   платежей   или  сообщении  о получении  от  банка  -
      отправителя денежных средств.
          Подтверждением  совершения  операции  списания  или зачисления
      денежных     средств     по    счету    межфилиальных    расчетов,
      корреспондентскому  счету в другой кредитной организации (филиале)
      является   выписка   из   этих   счетов,   направленная  банком  -
      исполнителем  банку  - отправителю.  Форма,  способ  (на  бумажном
      носителе   или  в электронном  виде)  и порядок  передачи  выписки
      устанавливается  в Правилах построения расчетной системы кредитной
      организации  и в  договорах корреспондентского счета.  При этом за
      ДПП принимается день, за который дана выписка.
          При проведении платежа, осуществляемого кредитной организацией
      (филиалом)  по  поручению другой кредитной организации (филиала) в
      третью  кредитную  организацию  (филиал),  ДПП  устанавливается  в
      каждой   паре   кредитных  организаций  (филиалов),   а  платежные
      поручения клиентов переоформляются от имени банка - отправителя. В
      этом случае реквизиты получателя средств остаются неизменными.
          Ответственность  за  правильность составления переоформленного
      платежного   поручения   и  своевременность  перечисления  на  его
      основании  денежных  средств несет кредитная организация (филиал),
      составившая  расчетный  документ.  Платежное  поручение  кредитной
      организации  (филиала) направляется в другую кредитную организацию
      (филиал)  для осуществления операции по соответствующим счетам без
      приложения   расчетного  документа,   на  основании  которого  оно
      составлено.