Приложение 4
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. N 384-П
"О платежной системе Банка России"
РАСЧЕТОВ ИНКАССОВЫМИ ПОРУЧЕНИЯМИ, ПЛАТЕЖНЫМИ ТРЕБОВАНИЯМИ
ЧЕРЕЗ ПЛАТЕЖНУЮ СИСТЕМУ БАНКА РОССИИ
Список изменяющих документов
(в ред. Указаний Банка России от 15.03.2013 N 2981-У,
от 25.10.2013 N 3079-У, от 05.11.2015 N 3839-У)
1. Получатель средств, банк получателя - участник обмена направляет в Банк России инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде для последующей передачи банку плательщика - подразделению Банка России, участнику обмена.
(в ред. Указаний Банка России от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)
При приеме к исполнению инкассовых поручений, платежных требований в электронном виде от участника обмена выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.
При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению поступившего от получателя средств инкассового поручения, платежного требования в электронном виде Банком России в распоряжении указывается дата его поступления в Банк России.
Взыскатель средств, являющийся клиентом Банка России, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, может направить в Банк России инкассовое поручение в электронном виде для последующей передачи банку плательщика - участнику обмена, подразделению Банка России (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным листом).
(абзац введен Указанием Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
2. Получателем средств - клиентом Банка России инкассовые поручения, платежные требования на бумажном носителе представляются в подразделение Банка России в соответствии с условиями договора счета для последующей передачи банку плательщика - подразделению Банка России, кредитной организации (ее филиалу). При приеме к исполнению инкассовых поручений, платежных требований от получателя средств - клиента Банка России выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
Банком получателя - кредитной организацией (ее филиалом) инкассовые поручения, платежные требования на бумажном носителе представляются в подразделение Банка России в соответствии с условиями договора счета для последующей передачи банку плательщика - подразделению Банка России. При приеме к исполнению инкассовых поручений, платежных требований от банка получателя - кредитной организации (ее филиала) выполняются процедуры контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассовых поручений, платежных требований, представленных в подразделение Банка России получателем средств - клиентом Банка России на бумажном носителе, на всех экземплярах принятых к исполнению распоряжений проставляются дата приема, штамп и подпись работника подразделения Банка России.
3. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассовых поручений, платежных требований, представленных в Банк России взыскателем средств, получателем средств, банком получателя - клиентом Банка России, инкассовые поручения, платежные требования подлежат возврату составителю либо аннулированию в порядке, предусмотренном главой 4 настоящего Положения.
(п. 3 в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
4. Утратил силу с 30 июня 2014 года. - Указание Банка России от 25.10.2013 N 3079-У.
5. Получатель средств - подразделение Банка России направляет банку плательщика - подразделению Банка России, участнику обмена инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде.
(в ред. Указаний Банка России от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)
6. Банк России обеспечивает направление банку плательщика инкассового поручения, платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем его получения от взыскателя средств, получателя средств, банка получателя - участника обмена либо составления подразделением Банка России.
(п. 6 в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
7. Распоряжение взыскателя средств, не являющегося клиентом Банка России, направляется в Банк России в электронном виде в случаях и в порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации, для последующей передачи банку плательщика - участнику обмена, подразделению Банка России либо представляется на бумажном носителе в банк плательщика - подразделение Банка России, предоставляющее доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе.
(п. 7 в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
8. При выполнении в банке плательщика - подразделении Банка России процедур приема к исполнению инкассовых поручений, платежных требований осуществляется контроль значений реквизитов распоряжений в соответствии с Положением Банка России N 383-П.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
В случае предъявления инкассового поручения на основании договора, заключенного между плательщиком и получателем средств (в том числе договора счета, если получателем средств является банк получателя), работником банка плательщика - подразделения Банка России проверяется наличие в договоре счета или ином договоре с плательщиком - клиентом Банка России условия о списании денежных средств на основании инкассового поручения и ссылок, указанных в инкассовом поручении в реквизите "Назначение платежа".
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
Если инкассовое поручение, платежное требование поступило в банк плательщика - подразделение Банка России на бумажном носителе через банк получателя - подразделение Банка России, проверяется наличие на экземплярах распоряжений даты приема банком получателя, штампа и подписи работника подразделения Банка России, обслуживающего получателя средств.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
Договором счета может быть предусмотрена проверка иных условий исполнения инкассового поручения Банком России в случаях, установленных Указанием Банка России N 1822-У.
9. Поступившие в банк плательщика - подразделение Банка России инкассовые поручения и платежные требования регистрируются в журнале произвольной формы (далее - регистрационный журнал) с указанием номера банковского счета клиента Банка России и его БИК (при его наличии), номера, даты и суммы каждого инкассового поручения или платежного требования, а также даты их поступления в банк плательщика - подразделение Банка России.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
10. При взыскании денежных средств в пользу Банка России, а также в обязательные резервы, инкассовые поручения составляются подразделением Банка России.
(в ред. Указаний Банка России от 15.03.2013 N 2981-У, от 05.11.2015 N 3839-У)
11. При взыскании денежных средств с банковских счетов клиентов Банка России на основании распоряжений взыскателей средств, поступивших в банк плательщика - подразделение Банка России в электронном виде, инкассовые поручения составляются подразделением Банка России.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
Инкассовые поручения, платежные требования, поступившие в банк плательщика - подразделение Банка России в электронном виде или на бумажном носителе для перевода денежных средств с банковских счетов клиентов Банка России, исполняются в порядке, установленном настоящим Положением, с использованием сервиса несрочного перевода. При оформлении на бумажном носителе экземпляров инкассовых поручений, платежных требований, поступивших в электронном виде, проставляются дата, штамп подразделения Банка России и подпись работника подразделения Банка России.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
Инкассовые поручения, платежные требования в электронном виде составляются банком плательщика - кредитной организацией (ее филиалом), являющейся участником обмена, при переводе денежных средств с банковских счетов клиентов кредитной организации (ее филиала) на основании поступивших распоряжений взыскателей средств, получателей средств в электронном виде или на бумажном носителе, и исполняются в порядке, установленном настоящим Положением.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
12. Клиенты Банка России - плательщики могут дать заранее акцепт платежного требования в виде заявления о заранее данном акцепте, составленного плательщиком на бумажном носителе в порядке, установленном Положением Банка России N 383-П. В заявлении о заранее данном акцепте указывается срок действия заранее данного акцепта (в том числе дата, начиная с которой действует заранее данный акцепт плательщика, но не ранее рабочего дня, следующего за днем поступления данного заявления в подразделение Банка России, обслуживающее плательщика).
Заявление о заранее данном акцепте плательщика представляется в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами. На каждом из экземпляров проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения Банка России, один из экземпляров возвращается клиенту Банка России в качестве подтверждения о приеме заявления о заранее данном акцепте, другой экземпляр хранится вместе с договором счета. Заявление о заранее данном акцепте может быть отозвано плательщиком на основании заявления об отмене заранее данного акцепта, которое оформляется и представляется аналогично заявлению о заранее данном акцепте.
Формы заявления о заранее данном акцепте и заявления об отмене заранее данного акцепта доводятся Банком России до клиентов Банка России.
13. Получение акцепта плательщика - участника обмена осуществляется путем направления ему подразделением Банка России поступившего платежного требования в электронном виде и получения от него в течение срока, установленного для акцепта, заявления об акцепте либо об отказе от акцепта в электронном виде.
(в ред. Указаний Банка России от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)
В заявлении об акцепте либо об отказе от акцепта, полученном в электронном виде, проставляется дата его поступления в банк плательщика - подразделение Банка России.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России направляет банку получателя - участнику обмена уведомление в электронном виде о получении частичного акцепта плательщика с указанием суммы акцепта и номера, даты, суммы платежного требования.
(в ред. Указаний Банка России от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)
При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России направляет банку получателя - участнику обмена уведомление в электронном виде об отказе от акцепта плательщика либо о неполучении акцепта плательщика с указанием номера, даты и суммы платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика или днем, в который должен быть получен акцепт плательщика.
(в ред. Указаний Банка России от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)
14. Получение акцепта плательщика, не являющегося участником обмена, осуществляется путем направления ему подразделением Банка России экземпляра платежного требования на бумажном носителе и получения от него подразделением Банка России заявления об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе. При акцепте платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати клиента Банка России - плательщика.
При полном или частичном отказе от акцепта платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России в трех экземплярах, два из которых оформляются подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати клиента Банка России - плательщика.
На всех экземплярах поступившего от клиента Банка России - плательщика заявления об акцепте, отказе от акцепта проставляются дата, подпись работника и штамп подразделения Банка России. Последний экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта возвращается плательщику в качестве подтверждения приема заявления.
При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России направляет банку получателя экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика - клиента Банка России на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России возвращает банку получателя платежное требование и экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика - клиента Банка России на бумажном носителе, направляет уведомление в электронном виде об отказе от акцепта или о неполучении акцепта не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика или днем, в который должен быть получен акцепт плательщика. При отказе от акцепта плательщика, при неполучении акцепта плательщика на экземпляре возвращаемого платежного требования на бумажном носителе указывается причина возврата: "Не получен акцепт", проставляется дата, штамп и подпись работника подразделения Банка России.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
15. При частичном отказе от акцепта платежное требование исполняется подразделением Банка России в акцептованной сумме с применением платежного ордера в порядке, установленном Положением Банка России N 383-П.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
16. Банком плательщика - подразделением Банка России в регистрационном журнале делается запись об исполнении инкассового поручения, платежного требования с указанием даты исполнения либо даты возврата и причины возврата.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
При исполнении инкассового поручения с приложенным исполнительным документом, взыскание денежных средств по которому произведено или прекращено в соответствии с законодательством Российской Федерации, исполнительный документ возвращается банком плательщика - подразделением Банка России с отметкой о дате его исполнения с указанием причины возврата и взысканной суммы, если имело место частичное исполнение распоряжения.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
О возврате исполнительного документа в регистрационном журнале банком плательщика - подразделением Банка России делается отметка с указанием даты возврата, суммы или остатка суммы и причины возврата исполнительного документа.
(в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
17. Банк России обеспечивает направление банку получателя, взыскателю средств, получателю средств составленных банком плательщика - кредитной организацией (ее филиалом), подразделением Банка России в соответствии с Положением Банка России N 383-П и настоящим Положением уведомлений в электронном виде о приеме к исполнению и исполнении инкассовых поручений и платежных требований, а также заявлений об акцепте, отказе от акцепта платежного требования, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомлений и заявлений от банка плательщика, или составления уведомлений подразделением Банка России.
Заявления об акцепте, отказе от акцепта, а также уведомления, предусмотренные настоящим приложением, банк получателя - подразделение Банка России направляет получателю средств в электронном виде, если получатель средств - клиент Банка России является участником обмена, либо на бумажном носителе, если получатель средств - клиент Банка России не является участником обмена.
(в ред. Указания Банка России от 25.10.2013 N 3079-У)
(п. 17 в ред. Указания Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)
18. Банк России обеспечивает направление взыскателю средств - участнику обмена в соответствии с пунктом 17 настоящего приложения, составленного банком плательщика - кредитной организацией (ее филиалом) в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, уведомления о помещении инкассового поручения в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) в Банке России кредитной организации (ее филиала) для исполнения инкассового поручения взыскателя средств - участника обмена.
(п. 18 введен Указанием Банка России от 15.03.2013 N 2981-У)