Зеркало этого сайта по адресу:http://nvk.nichost.ru
Рейтинг@Mail.ru

   
   

Содержание  Предыдущий  Следующий


Приложение  6

 

Расчет затрат и экономического эффекта от эксплуатации системы платежных карт

 

Определение капитальные затраты на создание проекта , техническое и программное обеспечение (расчеты выполнены в условных единицах, стоимость усл. единицы = 21 руб.).

N

Наименование  затрат

Стоимость в усл. ед.

 Стоимость в руб.

1.

 Программное обеспечение

300.000

6.300.000

2

Техническое обеспечение

100.000

2.100.000

3

Внедрение системы

100.000

2.100.000

 

Итого

500.000

10.500.000

 

Текущие затраты на содержание отдела (управления) на год

N

Наименование  затрат

Стоимость в усл. ед.

 Стоимость в руб.

1.

Заработная плата сотрудников

200.000

4.200.000

2

Начисления к заработной плате

  76.000

1.596.000

3

Расходные материалы

 20.000

420.000

4

Коммунально-эксплуатационные расходы

 20.000

420.000

 

Итого

316.000

6.636.000

 

Виды работ и их объемы при максимальной загрузке процессингового центра (в карточках).

N

Наименование  услуг

Максимально

Минимально

1.

Зарплатные карточки

   250.000

 31.000

2

 Расчетные карточки

     40.000

    5000

3

 Корпоративные карточки

       2.000

    1000

4

 Дебетовые карточки

       8.000

    5000

 

Итого

    200.000

  31.000

 

 

Расчеты прибыли от эксплуатации системы приведем по видам используемых карт.

Зарплатные карточки

Наименование показателей

Значение

 

 

Максимально

Минимально

Общее количество карточек

150.000

20.000

Средний остаток на карте (ежемесячно)

       100

     100

Средний процент, выплачиваемый по карточке

           2

         2

Средний процент ставки рефинансирования ЦБ

      20

   20

Средний процент размещения средств карточных счетов

     20  

     20

Общая сумма остатков на карточных счетах

     15.000.000

2.000.000

 

Расчетные карточки

Наименование

Максимально

Минимально

Общее количество карточек

 40.000

5000

Средний остаток на карте (ежемесячно)

      500

  500

Средний процент, выплачиваемый по карточке

          5

     5

Средний процент ставки рефинансирования ЦБ

         20

    20

Средний процент размещения средств карточных счетов

         20

     20

Общая сумма остатков на карточных счетах

    20.000.000

2.500.000

 

Корпоративные карточки

Наименование

 Максимально

Минимально

Общее количество карточек

2000

1000

Средний остаток на карте (ежемесячно)

   200

   200

Средний процент, выплачиваемый по карточке

       5

      5

Средний процент ставки рефинансирования ЦБ

       20

    20

Средний процент размещения средств карточных счетов

      20      

     20

Общая сумма остатков на карточных счетах

400.000

200.000

 

Дебетовые карточки

Наименование

 Максимально

Минимально

Общее количество карточек

8000

5000

Средний остаток на карте (ежемесячно)

   100

   100

Средний процент, выплачиваемый по карточке

       2

      2

Средний процент ставки рефинансирования ЦБ

       20

    20

Средний процент размещения средств карточных счетов

      20      

     20

Общая сумма остатков на карточных счетах

800.000

500.000

 

Затраты на производство карточек

Наименование

Стоимость

200.000 карточек

Стоимость 31.000

Карточек

Расчетные, зарплатные, корпоративные, дебетовые

200.000

62.000

 

 

Исходные данные по окупаемости банкоматов

Наименование

Показатели

Стоимость банкоматов

30.000 USD

Ежемесячное обслуживание телекоммуникационной линии

300 USD

Средняя комиссия (с учетом комиссий платежных систем и комиссий Банка) от суммы операции

1%

Объем загрузки денежных средств за одну инкассацию

60.000 USD

Объем снятия денежных средств в день

20.000  USD

Аренда помещения в месяц (оплата электроэнергии, охрана).

1.000 USD

 Количество  рабочих дней  в месяце для банкомата 

( 1 день на профилактические работы.)

 30

Затраты на инкассацию (от общей суммы  инкассации)

0.2%

Затраты на доставку и строительные работы по установке банкомата (единовременные)

2.000 USD

 

Единовременные затраты:

Стоимость банкоматов марки IBM 4789

30.000 USD

Затраты на доставку и строительные работы по установке банкомата (единовременные)

2.000 USD

Итого:

 30.000 + 2.000 = 32.000

 

 Текущие ежемесячные расходы:

Наименование

Стоимость

Ежемесячное обслуживание телекоммуникационной линии

300 USD

Аренда помещения в месяц (оплата электроэнергии, охрана).

1.000 USD

Затраты на инкассацию (от общей суммы  инкассации)

0.2%

Итого:

300 линия + 1.000 аренда  +  3.000 на услуги инкассации*  =  4.700

________________

*  объем загрузки 60.000 / 3 дня (по 20.000 снятия) = 10 инкассаций  Х  300(стоимость одной инкассации  

 

Текущие ежемесячные доходы:

Средняя комиссия (с учетом комиссий платежных систем и комиссий Банка) от суммы операции

1%

Объем снятия денежных средств в день

20.000  USD

Итого

20.000 снятие в день  Х  1% Х 30 дней = 6000

 

 

Содержание  Предыдущий  Следующий



Copyright © 2001 Немчинов В.К.